勧誘方針・お客さま第一の業務運営方針

お客さまへの「金融商品の販売等に関する法律」に基づいた勧誘方針について

当社は保険代理店として「お客さまの立場に立って満足いただけるよう努めること」を「経営理念」に掲げています。「経営理念」を軸にしたお客さま第一の事業運営を徹底していくために『お客さま第一の業務運営方針』を策定し本方針に基づき取組を強化していくことといたします。

• 1．お客さまの立場で最善の利益を考える

  コンプライアンスの徹底のためのルール作り・教育・研修・定期的な点検を実施し、お客さまの利益が不当に害されることがないよう誠実で公正な業務運営に努めます。お客さまのニーズを的確に把握し適切なアドバイス・ご提案が出来るように専門知識、商品知識を習得し、お客さまが満足・安心していただける保険代理店として業務に邁進してまいります。

• 2．重要な情報をわかりやすく提案

  お客さまに適した商品・サービスを選択いただけるよう、契約概要・重要情報などお客さまがご理解しやすいように丁寧な情報提供に努めます。ご高齢のお客さまには、よりきめ細やかな対応でご提案内容を十分にご理解いただき、ご契約いただくように努めます。

• 3．お客さまに最適な商品のご提案

  お客さまの商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況などを総合的に勘案しお客さまに最適な保険提案を目指します。生命保険については各案件について意向確認シートを作成し、ご提案がお客さまのご意向・ニーズに沿っているか、当初のご意向とご提案内容に相違がないことを確認します。

• 4．アフターフォロー

  ご契約いただいた後もお客さまに役立つ最新情報の提供や潜在的に抱えるリスクに関する助言・提案を行い、長期的な視野にたってお客さまのお役に立てるよう業務に取り組んでまいります。損害保険についてはお客さまが万一事故にあわれた時に適切なアドバイスで対応いたします。「お客さまの声」は社内で共有し当社の業務品質向上に役立て、お客さまからの苦情については情報を一元化し経営層及び保険会社への報告を定期的に行い、業務改善に役立ててまいります。

• 5．利益相反の適切な管理

  お客さまのご意向の把握、重要事項説明等の適切な実施を通して利益相反の可能性を把握し、お客さまの利益が不当に害されることがないように慎重に取り扱い・管理いたします。

• 6．運営方針の定着に向けた取組み

  経営トップが定期的に社員と面談を行い、本方針の浸透に向けた取り組みを実施すると共に社内外の研修による指導や資格取得の推進を通して、より専門性を高め、誠実・公正な業務を行える人材を育成し、お客さま第一の業務運営を実現するための組織を醸成してまいります。

2021年 1月6日　制定